Ученые: нейросети помогают российским компаниям адаптироваться к санкциям
Финансовые преступления, уведомления и новые связи
По данным отчета The State of Financial Crime за 2023 год, 99% опрошенных компаний ожидают положительного влияния искусственного интеллекта на выявление рисков финансовых преступлений. Существенная часть организаций планирует использовать нейросети для приоритизации предупреждений о транзакциях, кто-то — для улучшения системы оповещений, а оставшийся процент — для выявления новых связей между отслеживаемыми объектами и лицами.
«Нейросетевые технологии открывают новые возможности для российских компаний в условиях санкционного давления. Наше исследование показало, что ИИ способен не только ускорить процесс анализа санкционных рисков, но и выявить скрытые закономерности, которые могут быть не очевидны при традиционном анализе», — отмечает Дмитрий Козырев, ведущий экономист, исследователь Университета управления ТИСБИ.
Обработка данных, анализ рисков и прогнозирование
Проведенное исследование показало, что нейросети могут эффективно обрабатывать большие объемы разнородных данных о санкциях разных стран, что позволяет ускорить процесс анализа рисков и принятия решений при планировании международных сделок. Так, в одном из кейсов применение нейросетей позволило сократить количество ложных срабатываний в системе комплаенс-контроля на 33%.
Ученые также отмечают, что нейросети могут быть также полезны для прогнозирования экономических и политических последствий санкций. Кроме того, они могут помочь в идентификации отношений между клиентами в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
По прогнозам Allied Market Research, к 2030 году рынок искусственного интеллекта на финансовых рынках достигнет 61 млрд долларов. При этом ведущие мировые регуляторы активно разрабатывают нормативную базу для применения ИИ в финансовой сфере. Например, Европейский Союз готовит к принятию в 2024 году «Закон об искусственном интеллекте», в США уже собрана целевая группа по ИИ при комитете Палаты представителей по финансовым услугам, а в Великобритании создан государственно-частный форум по искусственному интеллекту при Управлении финансового надзора.
Исследователи подчеркивают: внедрение нейросетевых технологий должно сочетаться с существующими в банках и фирмах стандартами, процессами и платформами. При этом важно учитывать вопросы защиты данных и этические аспекты.